Ubezpieczenie na życie zawierane jest zazwyczaj na wiele lat. W związku z tym, polisa nie zawsze będzie aktualna. Dotyczy to nie tylko danych teleadresowych, ale także warunków ubezpieczenia. Towarzystwa umożliwiają dokonywanie zmian w polisie na życie. Każda z nich wymaga jednak odpowiednich warunków oraz złożenia odpowiednich dokumentów. Przyjrzyjmy się jakich zmian, w jaki sposób i kiedy możemy dokonać.

Zmiana lub korekta nazwiska  

Wymagane dokumenty: Wniosek o zmianę w polisie oraz ksero dokumentu potwierdzającego zmianę (dowód osobisty, akt małżeństwa, decyzja sądu)   

Dokument informujący o zawarciu małżeństwa poza granicami kraju musi zawierać dodatkowo skrócony odpis aktu małżeństwa wystawionego przez Urząd Stanu Cywilnego w Polsce.

Zmiana właściciela polisy   

Wymagane dokumenty: Oryginał polisy, druk o zrzeczeniu się praw do polisy, wniosek o zmianę w polisie.   

Przeniesienie praw do polisy jest możliwe tylko wtedy, kiedy umowa pozostaje w mocy (polisa jest na bieżąco opłacana). Cesja praw do polisy z zakładu pracy na ubezpieczonego nie zostanie dokonana o ile TU nie otrzyma od pracodawcy wszystkich załączników wydanych do polis firmowych.

Cesja polisy na bank   

Wymagane dokumenty: Druk o zrzeczeniu się praw do polisy, wniosek o zmianę w polisie, przygotowany przez bank dokument o potwierdzeniu cesji.   

Przeniesienie praw do polisy jest możliwe tylko wtedy, kiedy umowa pozostaje w mocy (polisa jest na bieżąco opłacana). Jeżeli właścicielem polisy jest zakład pracy, najpierw należy dokonać cesji na ubezpieczonego, a dopiero później na bank.